Creditcard fraude bij een online casino

Fraude in de wereld van online gokken komt vaker voor dan je denkt. Sterker nog, het zorgt voor een hoop ellende. Net als met andere vormen van creditcard fraude. Online casino’s bieden samen met andere dienstverleners een zo compleet mogelijk dienstenpakket aan. Als iedereen hier eerlijk mee om zou gaan, loopt het systeem als een goed geoliede machine en profiteren alle partijen – dus spelers, casino’s en alle andere betrokkenen – hiervan. Helaas is dat niet altijd het geval. Ben jij iemand die fraudeert bij een online casino of heb je er weleens over nagedacht? Dan lees je hier waarom dat geen goed idee is.

Storneren: een gluiperige truc

Een van de meest gerapporteerde misbruiken door online casino’s heeft te maken met storneren. Er zijn namelijk spelers die creditcardmaatschappij informeren dat ze geen toestemming hebben gegeven voor een afschrijving. Met andere woorden: ze claimen dat ze geen transactie hebben gedaan in een online casino. Om deze valse tactiek te begrijpen, moet je snappen hoe een creditcardmaatschappij werkt. Creditcardmaatschappijen leveren krediet aan hun gebruikers. Dat betekent dat men zowel online als offline betaalt, zonder dat er direct geld betaald wordt. De maatschappij betaalt de verkoper (of aanbieder van de dienst) door het bedrag voor te schieten. De gebruiker krijgt aan het eind van de maand een rekening van alle transacties van afgelopen periode. Iemand die een creditcard gebruikt in een online casino, laat dus een creditcardmaatschappij de storting voorschieten. Als de speler aan het eind van de maand de rekening ontvangt en claimt die specifieke betaling niet te hebben gedaan, verwijdert de creditcardmaatschappij de transactie. De speler kan in de tussentijd toch inzetten en blijven spelen. Zie het als gokken met geld dat niet van jou is. Begrijp je hoe vals het is als die speler winst behaalt met dat geld?

Grootschalig onderzoek 
Het klinkt niet zo schadelijk, maar dat is het wel. Een creditcardbedrijf gaat namelijk op onderzoek uit. Deze onderzoeken zijn tijdrovend, kosten een hoop geld en worden (zoals je wel begrijpt) niet gewaardeerd. Zolang de inspectie loopt, zal de kredietverstrekker het geld op hold zetten. Een online casino zal proberen te voorkomen dat een speler de diensten kan blijven gebruiken.

Een fraudeur is snel gevonden

Misschien denk je tot dusver: ‘Goh, dat is best een slimme optie.’ Krap dan nog maar een keer goed op je achterhoofd! Alle betalingen verlopen namelijk via beveiligde kanalen en worden gearchiveerd. Deze gegevens kunnen dus ook opgevraagd worden voor het onderzoek. Niet alleen is de exacte datum en tijd van de transactie bekend, ook het IP-adres waarmee de transactie is uitgevoerd, is zichtbaar. En tadaa: daar is het bewijs dat jij daadwerkelijk hebt gefraudeerd!

Maar dat is nog niet alles…

De gevolgen van fraude zijn rampzalig. Zowel online casino’s als kredietverstrekkers beschouwen onrechtmatig storneren als fraude. De creditcardmaatschappij zal de kaart blokkeren en de speler in kwestie kan deze kaart nergens meer gebruiken. Dus ook niet voor andere transacties. Bovendien zal een creditcardmaatschappij er alles aan doen om het geld terug te krijgen. Met andere woorden: het bedrijf zal het geld terugvorderen. Een online casino zal bovendien de speler blokkeren en zorgen dat hij nooit meer welkom is in het casino. Als je als speler denkt dat daarmee de zaak is afgedaan, dan heb je het bij het verkeerde eind. Creditcardverleners en online casino’s werken namelijk samen. Dat betekent dat deze partijen onderling informatie delen over spelers. Elk ander lidmaatschap dat je ergens hebt lopen, zal worden geblokkeerd en al je aanvragen worden afgewezen.

Speel daarom verantwoordelijk. Wees een echte man (of vrouw) en probeer je verlies niet terug te krijgen via frauduleuze praktijken. Je wordt hoe dan ook een keer gesnapt!

Facebooktwittergoogle_pluslinkedinmailFacebooktwittergoogle_pluslinkedinmail

Beperk het risico op creditcard fraude

Fraude met creditcards is nooit helemaal uit te sluiten. Het is aan de orde van de dag en als verkoper moet je je ogen goed open houden. Met onderstaande tips beperk je het risico om als verkoper met creditcard fraude in aanraking te komen.

Vaak is het eenvoudig om mogelijke creditcard fraude voor te zijn. Let goed op en denk goed na bij wat je doet en welke informatie je prijs geeft. Zorg dat je over de benodigde gegevens beschikt voordat je overgaat tot een overeenkomst en de producten opstuurt.

Voorkom creditcard fraude

  • Vraag veel gegevens van de klant. Vraag naast de NAW gegevens en het creditcard nummer ook de driecijferige code op de achterkant van de creditcard (de CVC code).
  • Accepteer alleen email adressen van vertrouwde providers zoals gmail, kpn, ziggo etc.
  • Verwerk de bestelling pas zodra je alle gewenste klantgegevens hebt ontvangen.
  • Alsnog twijfels? Neem contact op met de klant en laat de klant de bestelling bevestigen.

Signalen creditcard fraude

Fraude komt vaker voor in bepaalde branches. De electornica, muziek, software branche is extra fraude gevoelig. Wees alert bij de volgende gevallen

  • Een bestelling is ongewoon groot (neem contact op met de klant om dit te bevestigen)
  • Je ontvangt veel bestellingen van verschillende klanten maar met een oplopende volgorde van creditcard nummers
  • Veel bestellingen op hetzelfde adres maar met verschillende creditcards betaald
  • Specifieke aflever adressen in het buitenland (vooral als je voornamelijk zaken doet in Nederland).

Mocht je nog steeds twijfels hebben bij een order, neem dan contact op met je PSP (Payment Service Provider). Deze kan gegevens controleren en ondersteuning bieden bij het voorkomen van creditcard fraude.

Facebooktwittergoogle_pluslinkedinmailFacebooktwittergoogle_pluslinkedinmail

5 tips om creditcard fraude te voorkomen

Creditcard Fraude Het gebruik van creditcards neemt toe. Het is tegenwoordig erg eenvoudig om een creditcard aan te vragen. Een struikelblok voor sommige mensen is dat creditcards fraude gevoelig zijn.

Fraude met je creditcard is in de meeste gevallen eenvoudig te voorkomen. Dit artikel gaat je helpen met eenvoudige tips om fraude zo veel mogelijk te voorkomen.

Het betalen met een creditcard is niet alleen makkelijk, maar je bent in vele gevallen ook nog eens automatisch verzekerd bij online aankopen. Dit geldt bij alle creditcards van ICS (International Card Services), hierbij zit standaard een aankoopverzekering van 180 dagen. Fraude blijft helaas een probleem maar met een beetje extra alertheid voorkom je dit steeds makkelijker.

Hierna volgen 5 tips om creditcard fraude te voorkomen, dus mocht je binnenkort een online aankoop gaan doen met je creditcard, houd deze tips dan in gedachten.

1. Controleer of het internet adres van de website begint met ‘https’

De s achter de normale http staat voor Secure. Dit houdt in dat alle gegevens op de website versleuteld worden waardoor het voor een fraudeur onmogelijk is om de gegevens te achterhalen. Op deze manier zijn je creditcard gegevens dus veilig bij de site waar je ze invult.

2. Wees alert op spelfouten of inactieve links

Een website met veel spelfouten kun je beschouwen als niet betrouwbaar. Zijn er veel inactieve links dan kun je de site ook beter links laten liggen. Dit zijn kenmerken van malafide websites en vul hier dus geen creditcard gegevens in. Criminelen worden steeds slimmer, dus malafide websites zullen er steeds professioneler uit komen te zien.

3. Vraag om een duidelijke productomschrijving

Door de aankoopverzekering van 180 dagen is uw online aankoop gedurende deze periode verzekerd. Wel moet het product dan duidelijk en met kenmerken op het aankoopbewijs staan. Vraag hier dus om zodat u niet met lege handen komt te staan mocht het product niet voldoen aan de voorwaarden die bij de aankoop gesteld zijn.

4. Controleer het retourbeleid en contactgegevens

Een betrouwbare website laat zijn contactgegevens duidelijk vermelden op de website. Ook het retourbeleid van producten is belangrijk bij een betrouwbare website. Het is normaal voor websites om dit in goede banen te regelen. Controleer daarom de algemene voorwaarden van de website waar je een aankoop gaat doen of kijk of de website is aangesloten bij een branche organisatie.

5. Het product is te mooi om waar te zijn? Dan is het dat vaak ook

De nieuwste iPhone voor een paar honderd euro? Een merkhorloge van een paar tientjes? Als de aanbieding te mooi om waar te zijn is, dan is het dat vaak ook. Kijk je niet blind op deze mooie aanbiedingen maar gebruik je verstand. Zo beperk je de kans op creditcardfraude.

Toch slachtoffer geworden van creditcard fraude? Neem contact op met je creditcard maatschappij. Zij kunnen je adviseren in de te vervolgen stappen. Als je betaalt hebt met een creditcard van ICS dan heb je sowieso een aflever garantie en aankoopverzekering van 180 dagen. De bovengenoemde tips gaan je in ieder geval helpen om creditcard fraude zo veel mogelijk te voorkomen.

Facebooktwittergoogle_pluslinkedinmailFacebooktwittergoogle_pluslinkedinmail